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美國(guó)MSB牌照要如何申請(qǐng)

2025-07-02 16:28 來(lái)源：lh0395.cn 點(diǎn)擊：次編輯：zy

　　這幾年區(qū)塊鏈、加密貨幣還有跨境支付這些新領(lǐng)域發(fā)展得特別快，不少中國(guó)企業(yè)都想把業(yè)務(wù)做到全球去。但在美國(guó)和其他國(guó)家合法開(kāi)展資金相關(guān)的服務(wù)，美國(guó)MSB牌照可以說(shuō)是必須拿下的合規(guī)門(mén)檻。
　　美國(guó)MSB牌照是什么?
　　美國(guó)MSB(MoneyServicesBusiness)牌照是由FinCEN(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。
　　它的適用范圍主要包括：
　　1、貨幣兌換：無(wú)論是法定貨幣之間的兌換(如美元換歐元)，還是法定貨幣與虛擬貨幣(如美元換比特幣)的兌換服務(wù);
　　2、國(guó)際匯款：跨境資金轉(zhuǎn)移、國(guó)際貿(mào)易支付等業(yè)務(wù);
　　3、支付處理：第三方支付平臺(tái)、電子錢(qián)包、線上收款工具等服務(wù);
　　4、虛擬貨幣交易：比特幣、以太坊等數(shù)字資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)、存儲(chǔ)及轉(zhuǎn)賬;
　　5、預(yù)付卡服務(wù)：發(fā)行預(yù)付消費(fèi)卡、禮品卡，或?yàn)檫@類(lèi)卡提供充值服務(wù)
　　美國(guó)MSB牌照申請(qǐng)條件
　　1、注冊(cè)公司：
　　先在美國(guó)注冊(cè)一家公司，名字可以隨便取，但不能重名。常見(jiàn)的公司結(jié)尾有“limited”“ltd”“inc”，也可以直接叫“xx 交易所”。
　　不同州的注冊(cè)資本要求不同，一般要求 50,000 美金左右，但不用真的掏錢(qián)(無(wú)需實(shí)繳)。
　　還需要提供一個(gè)美國(guó)的注冊(cè)地址，我可以幫忙搞定。
　　2、提供公司資料：
　　提交公司注冊(cè)證書(shū)、章程等文件。
　　如果公司成立超過(guò)一年，部分州可能需要提供良好信譽(yù)證明。
　　還要申請(qǐng)一個(gè) EIN(稅務(wù)編號(hào))，這是公司稅務(wù)身份的“身份證”。
　　3、確定董事和股東：
　　一般需要 3 名董事和股東，國(guó)籍不限，但必須年滿(mǎn) 18 歲，沒(méi)犯罪記錄。
　　提供身份證或護(hù)照照片即可。
　　4、申請(qǐng)稅號(hào)：
　　根據(jù)需求決定是否需要開(kāi)公司賬戶(hù)，但稅號(hào)是必須的。
　　5、制定合規(guī)政策：
　　必須有合規(guī)政策，比如 KYC(了解你的客戶(hù))和 AML(反洗錢(qián))流程，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。
　　6、通過(guò)審查：
　　你和公司的關(guān)鍵人員可能需要接受背景調(diào)查，確保沒(méi)有問(wèn)題。

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