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美國(guó)MSB牌照要如何申請(qǐng)
2025-07-02 16:28 來(lái)源:lh0395.cn 點(diǎn)擊:次 編輯:zy
這幾年區(qū)塊鏈、加密貨幣還有跨境支付這些新領(lǐng)域發(fā)展得特別快,不少中國(guó)企業(yè)都想把業(yè)務(wù)做到全球去。但在美國(guó)和其他國(guó)家合法開(kāi)展資金相關(guān)的服務(wù),美國(guó)MSB牌照可以說(shuō)是必須拿下的合規(guī)門(mén)檻。
美國(guó)MSB牌照是什么?
美國(guó)MSB(MoneyServicesBusiness)牌照 是由FinCEN(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照 主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。
它的適用范圍主要包括:
1、貨幣兌換:無(wú)論是法定貨幣之間的兌換(如美元換歐元),還是法定貨幣與虛擬貨幣(如美元換比特幣)的兌換服務(wù);
2、國(guó)際匯款:跨境資金轉(zhuǎn)移、國(guó)際貿(mào)易支付等業(yè)務(wù);
3、支付處理:第三方支付平臺(tái)、電子錢(qián)包、線上收款工具等服務(wù);
4、虛擬貨幣交易:比特幣、以太坊等數(shù)字資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)、存儲(chǔ)及轉(zhuǎn)賬;
5、預(yù)付卡服務(wù):發(fā)行預(yù)付消費(fèi)卡、禮品卡,或?yàn)檫@類(lèi)卡提供充值服務(wù)
美國(guó)MSB牌照申請(qǐng)條件
1、注冊(cè)公司:
先在美國(guó)注冊(cè)一家公司,名字可以隨便取,但不能重名。常見(jiàn)的公司結(jié)尾有“limited”“ltd”“inc”,也可以直接叫“xx 交易所”。
不同州的注冊(cè)資本要求不同,一般要求 50,000 美金左右,但不用真的掏錢(qián)(無(wú)需實(shí)繳)。
還需要提供一個(gè)美國(guó)的注冊(cè)地址,我可以幫忙搞定。
2、提供公司資料:
提交公司注冊(cè)證書(shū)、章程等文件。
如果公司成立超過(guò)一年,部分州可能需要提供良好信譽(yù)證明。
還要申請(qǐng)一個(gè) EIN(稅務(wù)編號(hào)),這是公司稅務(wù)身份的“身份證”。
3、確定董事和股東:
一般需要 3 名董事和股東,國(guó)籍不限,但必須年滿(mǎn) 18 歲,沒(méi)犯罪記錄。
提供身份證或護(hù)照照片即可。
4、申請(qǐng)稅號(hào):
根據(jù)需求決定是否需要開(kāi)公司賬戶(hù),但稅號(hào)是必須的。
5、制定合規(guī)政策:
必須有合規(guī)政策,比如 KYC(了解你的客戶(hù))和 AML(反洗錢(qián))流程,確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。
6、通過(guò)審查:
你和公司的關(guān)鍵人員可能需要接受背景調(diào)查,確保沒(méi)有問(wèn)題。
美國(guó)MSB牌照是什么?
美國(guó)MSB(MoneyServicesBusiness)牌照 是由FinCEN(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照 主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。
它的適用范圍主要包括:
1、貨幣兌換:無(wú)論是法定貨幣之間的兌換(如美元換歐元),還是法定貨幣與虛擬貨幣(如美元換比特幣)的兌換服務(wù);
2、國(guó)際匯款:跨境資金轉(zhuǎn)移、國(guó)際貿(mào)易支付等業(yè)務(wù);
3、支付處理:第三方支付平臺(tái)、電子錢(qián)包、線上收款工具等服務(wù);
4、虛擬貨幣交易:比特幣、以太坊等數(shù)字資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)、存儲(chǔ)及轉(zhuǎn)賬;
5、預(yù)付卡服務(wù):發(fā)行預(yù)付消費(fèi)卡、禮品卡,或?yàn)檫@類(lèi)卡提供充值服務(wù)
美國(guó)MSB牌照申請(qǐng)條件
1、注冊(cè)公司:
先在美國(guó)注冊(cè)一家公司,名字可以隨便取,但不能重名。常見(jiàn)的公司結(jié)尾有“limited”“ltd”“inc”,也可以直接叫“xx 交易所”。
不同州的注冊(cè)資本要求不同,一般要求 50,000 美金左右,但不用真的掏錢(qián)(無(wú)需實(shí)繳)。
還需要提供一個(gè)美國(guó)的注冊(cè)地址,我可以幫忙搞定。
2、提供公司資料:
提交公司注冊(cè)證書(shū)、章程等文件。
如果公司成立超過(guò)一年,部分州可能需要提供良好信譽(yù)證明。
還要申請(qǐng)一個(gè) EIN(稅務(wù)編號(hào)),這是公司稅務(wù)身份的“身份證”。
3、確定董事和股東:
一般需要 3 名董事和股東,國(guó)籍不限,但必須年滿(mǎn) 18 歲,沒(méi)犯罪記錄。
提供身份證或護(hù)照照片即可。
4、申請(qǐng)稅號(hào):
根據(jù)需求決定是否需要開(kāi)公司賬戶(hù),但稅號(hào)是必須的。
5、制定合規(guī)政策:
必須有合規(guī)政策,比如 KYC(了解你的客戶(hù))和 AML(反洗錢(qián))流程,確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。
6、通過(guò)審查:
你和公司的關(guān)鍵人員可能需要接受背景調(diào)查,確保沒(méi)有問(wèn)題。
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