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加拿大MSB和美國MSB牌照區(qū)別

2025-08-06 16:20 來源：lh0395.cn 點擊：次編輯：zy

　　美國與加拿大msb牌照區(qū)別：
　　1.管轄范圍不同：美國MSB牌照由美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)監(jiān)管，適用于在美國境內(nèi)開展的金錢服務(wù)業(yè)務(wù);而加拿大MSB牌照則由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)監(jiān)管，適用于在加拿大境內(nèi)開展的金錢服務(wù)業(yè)務(wù)。
　　2.申請要求不同：美國MSB牌照申請需要提供公司相關(guān)資料、業(yè)務(wù)計劃書、反洗錢政策等文件;而加拿大MSB牌照申請則更加嚴格，需要提供公司相關(guān)資料、業(yè)務(wù)計劃書、反洗錢政策、內(nèi)部控制制度等文件，同時還需要進行現(xiàn)場審查。
　　3.監(jiān)管要求不同：美國MSB牌照持有人需要按照FinCEN的規(guī)定進行報告和記錄，包括客戶身份核實、交易記錄、資金來源等;而加拿大MSB牌照持有人則需要按照FINTRAC的規(guī)定進行報告和記錄，包括客戶身份核實、交易記錄、資金來源、內(nèi)部控制等。
　　4.業(yè)務(wù)范圍不同：美國MSB牌照可以提供包括匯款、兌換貨幣、支付等在內(nèi)的多種金錢服務(wù)業(yè)務(wù);而加拿大MSB牌照則更加注重金融交易和投資業(yè)務(wù)，包括證券交易、外匯交易等。
　　加拿大MSBVS美國MSB
　　數(shù)字貨幣牌照是各國家為了數(shù)字貨幣市場合規(guī)頒發(fā)的許可制牌照，持有該國家的牌照即表明可以在該國家境內(nèi)合規(guī)的經(jīng)營數(shù)字貨幣項目。每個國家的政策不同，對數(shù)字貨幣監(jiān)管的制度也不同。
　　加拿大MSB和美國MSB兩個牌照皆受到良好的監(jiān)管，若要從本質(zhì)上去做區(qū)別，兩者其實沒有太多差異。如果打算開展貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)，則申請加拿大和美國MSB牌照均是很好的選擇。
　　具體來看，加拿大MSB和美國MSB的主要區(qū)別有以下幾個關(guān)鍵點：
　　監(jiān)管范圍不同：
　　美國MSB是針對所有的金融行業(yè)的，屬于貨幣牌照，只要是從事金融服務(wù)相關(guān)的行業(yè)，都可以申請美國的MSB牌照;
　　加拿大MSB牌照的監(jiān)管范圍則有了詳細的劃分：數(shù)字貨幣交易、外匯交易、轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)、兌現(xiàn)或出售匯票、旅行支票等，屬于外匯牌照。
　　申請時長不同：
　　美國MSB牌照的申請時長相較加拿大牌照短得多。
　　一般上美國MSB牌照的申請需要大概2周左右就可以完成申請。
　　對申請加拿大MSB牌照的企業(yè)主而言，則需要大概8-10周時間完成。
　　還有一點很重要的是：兩個牌照都是為數(shù)不多的A類牌照中可以離岸申請的，省去了很多后期的維護成本，目前同時持有兩個國家的牌照的項目和交易所也很多，畢竟未來合規(guī)運營肯定是必不可少的。

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