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在香港銀行開戶的被拒原因及如何提高通過率
2022-02-10 15:04 來(lái)源：lh0395.cn 點(diǎn)擊：次 編輯：cute
自己去開戶，不僅會(huì)出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)ο愀坶_戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無(wú)法通過，還會(huì)留下開戶不成功記錄;而且因?yàn)椴涣私忏y行隨時(shí)變化的開戶要求，還會(huì)出現(xiàn)好不容易排到號(hào)也無(wú)法開戶的現(xiàn)象。
空賬戶多：香港銀行盤點(diǎn)現(xiàn)有賬戶當(dāng)中，出現(xiàn)過多太多賬戶開設(shè)后，沒有使用，導(dǎo)致銀行管理資源浪費(fèi)。
政府金融監(jiān)管：國(guó)家及世界各國(guó)金融監(jiān)管力度越來(lái)越高，要求銀行嚴(yán)格監(jiān)管，開戶條件嚴(yán)厲審查。
選優(yōu)客戶：受市場(chǎng)大環(huán)境的影響，香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則。通過部分建議購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品帶動(dòng)。
條件不符：行業(yè)受限、業(yè)務(wù)及資金往來(lái)涉及敏感國(guó)家及區(qū)域、資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)等。
控制開戶量：結(jié)合市場(chǎng)飽和度、空賬戶多，政府及內(nèi)部要，將會(huì)對(duì)開戶量進(jìn)行部分限制。
雖說(shuō)香港公司取名自由，政府允許公司名稱含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。但是如客戶后期要進(jìn)行銀行開戶，則建議盡量避開信托、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、中國(guó)、中華、環(huán)球等敏感字眼，不然后期銀行審核會(huì)比較嚴(yán)格。公司的注冊(cè)證書一定要齊全，缺一不可。
開戶時(shí)回答銀行問題有偏差，是導(dǎo)致開戶不成功的主要因素。開戶時(shí)，銀行肯定會(huì)問到一些問題再?zèng)Q定是否為客戶開設(shè)離岸賬戶。比如銀行會(huì)問到開戶的用途、從事行業(yè)和產(chǎn)品/服務(wù)、資金來(lái)源國(guó)家、銷售地區(qū)等等。
保持賬戶活躍，資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù);可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件，新開立銀行賬戶所需的商業(yè)文件已經(jīng)列舉了，避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家發(fā)生商業(yè)往來(lái)，及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉，導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。
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空賬戶多：香港銀行盤點(diǎn)現(xiàn)有賬戶當(dāng)中，出現(xiàn)過多太多賬戶開設(shè)后，沒有使用，導(dǎo)致銀行管理資源浪費(fèi)。
政府金融監(jiān)管：國(guó)家及世界各國(guó)金融監(jiān)管力度越來(lái)越高，要求銀行嚴(yán)格監(jiān)管，開戶條件嚴(yán)厲審查。
選優(yōu)客戶：受市場(chǎng)大環(huán)境的影響，香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則。通過部分建議購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品帶動(dòng)。
條件不符：行業(yè)受限、業(yè)務(wù)及資金往來(lái)涉及敏感國(guó)家及區(qū)域、資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)等。
控制開戶量：結(jié)合市場(chǎng)飽和度、空賬戶多，政府及內(nèi)部要，將會(huì)對(duì)開戶量進(jìn)行部分限制。
雖說(shuō)香港公司取名自由，政府允許公司名稱含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。但是如客戶后期要進(jìn)行銀行開戶，則建議盡量避開信托、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、中國(guó)、中華、環(huán)球等敏感字眼，不然后期銀行審核會(huì)比較嚴(yán)格。公司的注冊(cè)證書一定要齊全，缺一不可。
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保持賬戶活躍，資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù);可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件，新開立銀行賬戶所需的商業(yè)文件已經(jīng)列舉了，避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家發(fā)生商業(yè)往來(lái)，及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉，導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。
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