關(guān)于銀行開(kāi)戶，您還差這些
2019-11-06 08:34 來(lái)源：lh0395.cn 點(diǎn)擊：次 編輯：Fern
無(wú)論是在美國(guó)、香港還是英國(guó)注冊(cè)公司，在公司成立了之后，為了進(jìn)行正常的經(jīng)營(yíng)，都是需要進(jìn)行銀行開(kāi)戶的�？墒敲總�(gè)國(guó)家關(guān)于銀行開(kāi)戶都是有相關(guān)的規(guī)定的，今天小編就來(lái)和大家分享一下關(guān)于銀行開(kāi)戶經(jīng)常會(huì)遇到的問(wèn)題。
在銀行開(kāi)戶頭是什么意思?
在銀行開(kāi)戶頭是在銀行開(kāi)通一個(gè)賬戶，可以以個(gè)人或者企業(yè)為單位，以后與該銀行可以進(jìn)行資金的往來(lái)，而且戶頭名就是帳戶戶主的名字，公司就是公司的名稱，拿誰(shuí)的證件開(kāi)的戶就是誰(shuí)的名字。
開(kāi)戶名和開(kāi)戶銀行分別是什么呢?
開(kāi)戶名：是個(gè)人的姓名或者是公司的名稱。
開(kāi)戶行：就是指辦理開(kāi)戶手續(xù)的相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通常是用在銀行上，指辦理銀行賬戶開(kāi)戶的一些銀行。
客戶開(kāi)戶時(shí)必須要以真實(shí)的身份來(lái)辦理相關(guān)的開(kāi)戶手續(xù)，開(kāi)戶對(duì)象可以分為個(gè)人戶和法人戶。
個(gè)人開(kāi)戶：必須要出示身份證的原件，并且還需要提供相關(guān)的復(fù)印件，在進(jìn)行簽署時(shí)需要提供相應(yīng)的居住地址，聯(lián)系方式等個(gè)人的信息以及在進(jìn)行交易時(shí)所要求的其他材料。
法人戶開(kāi)戶：需要出示相關(guān)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證的副本原件、法定代表人身份證原件以及其授權(quán)書(shū)、經(jīng)辦人身份原件以及交易所要求的其他相關(guān)材料。(注意國(guó)有的企業(yè)或者是國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)，還需要出示相關(guān)主管部門或者董事會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)行期貨交易的相關(guān)文件等。上述的證件、文件都要求留存復(fù)印件。)
1、依照相關(guān)的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷帳戶嚴(yán)格的進(jìn)行審查，對(duì)不符合開(kāi)戶條件的，堅(jiān)決不予開(kāi)戶;
2、正確的辦理開(kāi)戶與銷戶，建立、健全開(kāi)銷戶的登記制度;
3、建立帳戶的相關(guān)管理檔案;
4、定期的與存款人進(jìn)行對(duì)帳;
5、及時(shí)的向人民銀行申報(bào)存款人開(kāi)立與撤銷帳戶的相關(guān)情況。
怎樣處罰存款人違反銀行帳戶管理的行為
主要是根據(jù)《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》，存款人出租或者是轉(zhuǎn)讓帳戶的，可以責(zé)令其糾正以外，還可以按照相關(guān)的規(guī)定對(duì)該行為發(fā)生的金額處以5%但不會(huì)低于1000元的相關(guān)罰款處罰，并且沒(méi)收出租帳戶的非法所得。如果存款人違反了規(guī)定開(kāi)立基本存款帳戶的，責(zé)令其限期進(jìn)行撤銷帳戶，并處以5000元至10000元罰款處罰。
以上就是關(guān)于銀行開(kāi)戶中可能會(huì)遇到的問(wèn)題。
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